Мошенничество статья ук украины

Оглавление:

Как наказывают по статье 190 УК Украины (мошенничество)

Содержание статьи (нажмите чтобы перейти к нужному разделу):

Кратко по теме мошенничество (статья 190 УК Украины):

Статья актуальна на 2018 год

В современном мире мошенничество становится довольно распространенным преступлением. Так, анализируя данные Генеральной прокуратуры Украины в Украине за январь – декабрь 2017 года было зарегистрировано 36650 преступлений такого вида, а за январь – февраль 2018 года – 7704. Мошенники действуют в интернете, по телефону, на улице, в транспорте. Их фантазия не имеет границ, поэтому схемы становятся все более изощренными. Чаще всего жертвами являются люди пожилого возраста и одинокие люди, но, к сожалению, никто не застрахован от этого.

В этой статье рассмотрим понятие мошенничества, какая статья за мошенничество предусмотрена в Уголовном кодексе Украины (далее – УК Украины), основные элементы состава такого преступления, наказание за его совершение, квалификационные признаки, отличие от других деяний и правила поведения для того, чтобы не стать жертвой.

Мошенничество – статья 190 Уголовного кодекса Украины

Статья за мошенничество в Украине входит в Особенную часть Уголовного кодекса Украины как преступление против собственности. Простой состав является преступлением небольшой тяжести, но уже ч. 2 ст. 190 кодекса предусматривает преступление средней тяжести, ч. 3 – тяжкое преступление, а в ч. 4 — особо тяжкое.

Согласно ст. 190 Уголовного кодекса мошенничество – это завладение чужим имуществом или приобретение права на него путем обмана или злоупотребления доверием.

Мошенничество считается законченным с момента перехода чужого имущества во владение мошенника или с момента получения им права распоряжения таким имуществом. То есть правонарушение имеет материальный состав и для того, чтобы считать его законченным должны наступить последствия в виде имущественного вреда потерпевшему.

Основные элементы состава преступления

Предметом данного преступления является любое имущество или право на него, подтвержденное определенным документом.

Основным признаком является способ его совершения. Исходя из определения, можно выделить два способа мошенничества:

Обман состоит в сообщении неправдивой информации или умалчивании любых сведений с целью завладения чужим имуществом или получения права на него. Форма обмана может быть разной: устная, письменная, в электронном сообщении и т.д.

Например, так называемое телефонное мошенничество, которое стремительно набирает популярность. Мошенник может представиться сотрудником полиции и сообщить о том, что ваш родственник попал в неприятную ситуацию, был задержан полицией и так далее. Для решения этого вопроса, конечно же, необходима определенная сумма денег, которую нужно куда-то привезти, передать, отправить. Мошенники набирают, как правило, номера наугад и довольно часто сама жертва подсказывает им необходимые данные для такой аферы.

Распространенным видом обмана является и сообщение о выигрыше в лотерею или в любом другом розыгрыше. Для получения своего «залуженного» приза потерпевшему необходимо отправить СМС на какой-то номер, перечислить определенную сумму на какой-либо счет. Как правило, после такой радостной новости о выигрыше человек теряет бдительность. Поэтому сразу после перевода денег на счет, злоумышленники пропадают, поскольку своей цели они достигли.

Мошенничество при продаже авто не является редким явлением, а в последнее время подобных случаев регистрируется все больше. Например, мошенник просит внести предоплату, чтобы таким образом забронировать авто за вами. После получения аванса продавец исчезает.

Злоупотребление доверием – это вид обманных действий, с помощью которых мошенник получает имущество или право на него, используя доверительные отношения с потерпевшим (на основании дружбы, родственных связей, знакомства, служебных взаимоотношений и т.д.). Например, преступник входит в доверие к потерпевшему и предлагает помочь купить ему машину, а после передачи ему денег (до покупки машины) исчезает.

Довольно часто в судебной практике встречаются случаи, когда мошенник, пользуясь доверием, получает аванс за работу, которую он не собирается выполнять.

Важно обратить внимание на отношение потерпевшего к происходящему. Он уверен, что все его действия являются законными, добровольными и выгодными для него. Мошенник же действует с корыстной целью и прямым умыслом на завладение чужим имуществом либо получение права на него.

Совершить такое преступление может любой человек, который достиг 16 лет и является вменяемым.

Квалифицирующие признаки мошенничества

Статья мошенничество в УК Украины построена из четырех частей, каждая из которых имеет свои квалифицирующие признаки, а именно:

  • Повторность – это совершение двух или более преступлений, которые предусмотрены одной статей или одной частью статьи. Как правило, этот признак очень популярен среди мошенников.

Повторности не будет, если за ранее совершенное преступление:

  1. мошенник был освобожден от уголовной ответственности;
  2. судимость была снята /погашена в установленном порядке;
  3. прошли сроки давности для привлечения лица к ответственности.

Также Уголовным кодексом установлено, что для данного преступления повторность будет составлять совершение иных преступлений, предусмотренных другой статьей, а именно кражи, грабежа, разбоя и иных.

  • Мошенничество совершается по предварительному сговору группой лиц, если в нем участвовали несколько лиц (два или более), заранее договорившиеся о совместном совершении.
  • Значительным убытком является причинения вреда на сумму от 100 до 250 необлагаемых минимумов доходов граждан (по состоянию на 2018 год – от 88 100 грн до 220 250 грн). При квалификации по данному признаку обязательно учитывается материальное положение потерпевшего.
  • Преступление считается совершенным в больших размерах, если оно было совершено на сумму от 250 до 600 необлагаемых минимумов доходов граждан (по состоянию на 2018 год – от 220 250 грн до 528 600 грн).
  • Мошенничество с использованием электронно-вычислительной техники проявляется в проведении незаконных операций, направленных на получение чужого имущества или права на него, используя обман или злоупотребление доверием. При этом данный квалифицирующий признак может быть установлен только в операциях, которые невозможны без электронно-вычислительной техники (например, электронные платежи, операции по безналичным расчетам).
  • Мошенничеством в особо крупных размерах считается совершение преступления на сумму от 600 и более необлагаемых минимумов доходов граждан (по состоянию на 2018 год – от 528 600 грн и более).
  • Преступление считается совершенным организованной группой, если в нём участвовала устойчивая группа лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений. Этот вид является очень опасным и сложно раскрываемым.

Какое установлено наказание за мошенничество

Уголовная ответственность за мошенничество определяется в зависимости от квалифицирующих признаков, закрепленных в ст. 190 УК Украины, а именно:

  • штраф до 50 необлагаемых минимумов доходов граждан (по состоянию на 2018 год – до 850 гривен);
  • гражданские работы на срок до 240 часов;
  • исправительные работы на срок до 2 лет;
  • ограничение свободы на строк до 3 лет.
  • повторно;
  • по предварительному сговору группой лиц;
  • повлекшее за собой значительный убыток для потерпевшего.
  • штраф от 50 до 100 необлагаемых минимумов доходов граждан (по состоянию на 2018 год – от 850 до 1700 гривен);
  • исправительные работы от 1 до 2 лет;
  • ограничение свободы на срок до 5 лет;
  • лишение свободы на срок до 3 лет.

Следует учитывать, что при решении данного вопроса суд назначает такое наказание, которое было бы необходимым и достаточным для предупреждения совершения новых преступлений и для исправления виновного.

Согласно Постановлению Пленума Верховного Суда Украины «Про практику назначения судами уголовного наказания» от 24.10.2003 №7 в каждом конкретном случае при назначении наказания суды должны так же учитывать личность подсудимого, тяжесть совершенного и обстоятельства, которые отягощают или смягчают наказание.

Как отличить мошенничество от похожих действий

Как было указанно выше, особенностью данного правонарушения является добровольность действий потерпевшего. Поэтому согласно Постановлению Пленума Верховного Суда Украины «О судебной практике в делах о преступлениях против собственности» от 11.2009 № 10, если пострадавший не мог оценить и понимать смысл и характер своих действий или руководить ими в силу возраста, физических или психических недостатков, то такие действия не считаются добровольными. Такое преступление будет квалифицированно при наличии оснований как кража, поскольку такие действия совершаются без воли человека и тайно.

Если обман или злоупотребление доверием были лишь способом получения доступа к имуществу и имущество изымалось тайно или открыто, тогда такие действия будут расценены как грабеж, кража или разбой при наличии соответствующих оснований. Например, человек просит у прохожего телефон для совершения срочного звонка, но после его получения сбегает в неизвестном направлении. Такие действия могут быть квалифицированы как грабеж.

Очень тонкая грань существует между мошенничеством и гражданско-правовыми отношениями. В основном эти действия отличает субъективная сторона – наличие умысла и корыстной цели. Например, человек получает кредит в банке. Тут существует два пути: либо он имеет умысел на совершение мошенничества и не собирается отдавать полученные денежные средства, либо в силу финансовых трудностей он не может вернуть кредит в срок, но умысел на завладение чужим имуществом у него отсутствует.

Следует различать уголовную и административную ответственность за совершение мошенничества. Кодекс Украины об административных правонарушениях устанавливает ответственность за мелкое хищение чужого имущества. За совершение такого правонарушения предусмотрены следующие наказания:

  • штраф от 10 до 30 необлагаемых минимумов доходов граждан (по состояния на 2018 год – от 170 до 510 грн);
  • исправительные работы на срок до 1 месяца с вычетом 20% заработанного;
  • административный арест на срок от 5 до 10 суток.

Следует заметить, что административная ответственность наступает только в случае мелкого хищения чужого имущества, то есть его стоимость должна быть больше 0,2 необлагаемого минимума доходов граждан (по состоянию на 2018 год – 176 грн 20 коп.).

Как не стать жертвой мошенника

К сожалению, жертвой может быть каждый. Единого способа избежать такой участи нет. Поэтому существуют универсальные правила, которым необходимо следовать:

  • мошенничество – это интеллектуальное преступление. Поэтому гарантом вашей безопасности должны быть бдительность, критичный ум и здравый смысл;
  • не стоит доверять незнакомым людям;
  • не стоит сообщать информацию о себе и своих близких;
  • необходимо больше задавать вопросов, уточнять детали, анализировать полученную информацию;
  • не принимать поспешных решений, поскольку мошенники очень часто совершают преступления путем влияния на психику человека;
  • необходимо обратиться в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве. В одной из наших статей написано о том, как написать заявление о преступлении в полицию.

Уголовный кодекс Украины (УК Украины) с комментариями к статьям

ГОРЯЧАЯ ЛИНИЯ БЕСПЛАТНОЙ ЮРИДИЧЕСКОЙ КОНСУЛЬТАЦИИ (495) 662-98-20: 441

Стаття 190. Шахрайство

1. Заволодіння чужим майном або придбання права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество) — наказывается штрафом до ‘пятидесяти необлагаемых минимумов доходов граждан или общественным работами на срок до двухсот сорока часов, либо исправительнымы работами на срок до двух лет, или ограничением свободы на срок до трех лет.

2. Мошенничество, совершенное повторно или по предварительному сговору группой лиц, или такое, что нанесло значимый ущерб потерпевшему, — наказывается штрафом от п ‘пятидесяти до ста необлагаемых минимумов доходов граждан или исправительнымы работами на срок от одного до двух лет, или ограничением свободы на срок до ‘пяти лет, или лишение свободы на срок до трех лет.

3. Мошенничество, совершенное в крупных размерах, или путем незаконных операций с внедрением электронно-вычислительной техники, — наказывается лишение свободы на срок от трех до восьми лет.

4. Мошенничество, совершенное в особо крупных размерах или организованной группой, — наказывается лишение свободы на срок от ‘пяти до двенадцати лет с конфискацией имущества.

1. Особенностью предмета мошенничества является то, что им может быть как чужое имущество, так и право на такое имущество. Право на имущество может быть закреплено в РАЗЛИчНЫХ документах, например, ценных бумагах, доверенностях на право распоряжения имуществом, долговых обязательства ‘Обязательства, завещания и т.п.. В понятии права на имущество см.. комментарий, Изложенный в общих положениях к этому разделу.

2. Объ объективная сторона мошенничества заключается в завладению имуществом или приобретении права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием. В результате мошеннически действий потерпевший — владелец, владелец, лицо, в ведении или под охраной которого находится имущество, добровольно передает имущество или право на имущество виновному лицу. Непосредственное участие потерпевшего в передаче имущественных благ и добровольность его действий является обязательным ‘обязательным признаками мошенничества, Которые отличают его от угона имущества и других преступлений против собственности.

По признаку непосредственного участия потерпевшего в процессе незаконного изъятия имущества мошенничество похоже с требованием, которое также предусматривает передачу имущества или права на него виновному лицу самым потерпевшим. Однако, если при вымогательстве потерпевший делает это вынужденно, то при мошенничества потерпевший Убежден, что он распоряжается имуществом по собственной воле, в своих интересах или по крайней мере не в ущерб этим интересам. Такая его убежденность является результатом воздействия на него мошенника, а именно, введением потерпевшего в заблуждение Относительно правомерности передачи им виновным имущества или предоставления ему права на имущество.

добровольность при мошенничество имеет Мнимый характер, поскольку она обусловлена или психическими недостатками или другими обстоятельствами не мог правильно оценить и понять содержание, характер и значение своих действий или руководить ими, передаче им имущества или права на него нельзя считать добровольным. Завладение имуществом путем злоупотребления Этими недостатками или возрастом или состоянием потерпевшего при наличии для этого оснований может квалифицироваться как кража, а получение права на имущество при таких обстоятельствах — рассматриваться как недействительны или ничтожная сделка (статьи 222 — 226 гражданского кодекса Украины от 16 января 2003).

Способами совершения мошенничества: 1) обман, 2) злоупотребления доверием.

Обман как способ мошеннически завладению чужим имуществом или приобретение права на такое имущество заключается в сообщениях потерпевшему ложных сведений или сокрытие определенных сведений, сообщение которых должно существенное значение для поведения потерпевшего, с целью введения в заблуждение потерпевшего. Таким образом, обман может иметь как активный (пост пострадавшему неправдивых сведений об определенных фактах, обстоятельства, события), так и пассивный (Умышленное замалчивание юридически значимой информации) характер. Во втором случае для наличия мошенничества необходимо установить, что бездействие виновного привела к ошибке потерпевшего по обязанности ‘Язковосты или выгодности передачи имущества (права на имущество) мошенник, была предпосылкой добровольной передачи потерпевшим имущественных благ. Если лицо завладевает чужим имуществом, сознательно Воспользовавшись чужой ошибкой, возникновению которой идет, она не способствовала, содеянное быть не может признаваться мошенничеством. При определенных обстоятельствах (в случае, если такое имущество имеет особую историческую, научную, художественную или культурную ценность) такие действия могут быть квалифицированы по ст. 193.

Содержанием обмана как способа мошенничества могут быть разнообразны обстоятельства, в отношении которых мошенник вводит в заблуждение потерпевшего. В частности, это может касаться характеристики определенных предметов, в частности их количества, тождества, реальности (обман в предмете), личности виновного или других лиц (обман в лице), определенных событий, юридических фактов, действий отдельных лиц и т.п.. По своей форме обман может быть устным, письменным, выражаться в определенных действиях (подмена предмета, его фальсификация и др.), в т.ч. конклюдентных.

Разновидностью мошеннически обмана судебная практика признает Фиктивное представительство, при котором виновный, Создавая впечатление о своей принадлежности к тому или иному предприятию, имеет целью заключить договоры и получить деньги без поставки товара или, наоборот, получим товар без надлежаще его оплаты.

К Наиболее распространенным случаев применения обмана как способа мошенничества относятся: совершение РАЗЛИчНЫХ сделок по движимого и недвижимого имущества (купля-продажа, аренда), когда потерпевшему передается фальсифицированный товар или предметы худшего качества, или предметом сделки выступают фиктивные предметы, Которые НЕ существуют в объект Объективной реальности или не относятся виновному лицу; незаконное получение пенсий, субсидий, других видов социальной помощи на основании поддельных документов; обманное получения предоплаты (Аванса) за товары или услуги.

Злоупотребление доверием заключается в недобросовестной использовании доверия со стороны потерпевшего: для завладению чужим имуществом или правом на него виновный употребляет особые доверительные отношения, сложившиеся между ним и собственником или владельцем имущества. Такие отношения могут возник вследствие личного знакомства, родственных или дружеский н ‘связей, рекомендаций вторых лиц, внешней обстановки, гражданско-правовых или трудовых отношений, социального статуса виновного или других лиц и т.п.. Как мошенничество, совершенное путем злоупотребления доверием, следует рассматривать получение кредита, предоплаты за товары или выполнения работ (аванса), заключение договора займа, заключение договора проката и т.п. без намерения вернуть полученные средства или другие материальные ценности, выполнить соответствующую работу, вернуть долг или полученные в пользование вещи.

Получение имущества под условием выполнения какого-либо обязательства ‘Обязательства может квалифицироваться как мошенничество Лишь в том случае, когда Виновное лицо еще в момент завладению этим имуществом имел цель его присвоить, а обязательства » обязательства — не выполнять. В частности, если Виновное лицо получает от второго лица деньги или иные ценности Якобы для передачи должностного лицу в качестве взятки, намереваясь НЕ передавать их, а присвоить, содеянное надлежит квалифициров виновный склонила взяткодателя к покушение на дачу взятки, его действия следует также квалифициров justify «> Обман или Злоупотребление доверием при мошенничества применяются виновным с целью Вызвать в потерпевшего уверенность в выгодности или обязанности ‘язковисть передачи ему имущества или права на него. Итак, обязанность «Обязательным условием признания обмана или злоупотребления доверием признаком в ‘Объективной стороны мошенничества является использование его для завладению имуществом или приобретение права на имущество. Если обман используется для достижения другой цели, например, для создания условий для последующего завладению имуществом вопреки воле потерпевшего, облегчение доступа к имущества (для проникновения в соответствующее помещение и т.п.) и непосредственно НЕ обусловливает переход имущества или права на него в виновного, он быть не может быть признан способом мошенничества. Такие действия следует расценивать как кражу или другое преступление против собственности.

Если Виновное лицо при мошенничество с целью обмана или злоупотребления доверием ям совершает другое преступление, его действия следует квалифициров части ст. 190 и по статье, предусматривающей ответственность за это преступление. В частности, самовольное присвоение властных полномочий или звания должностного лица, похищение или другое противоправное Завладение официальными документами, штампами или печатями, их Умышленное уничтожение, повреждение или сокрытие, подделка документов, печатей, штампов и бланков с целью дальнейшего их использования при мошенничества, а так же использование при мошенничество заведомо поддельно документа диспозиции ст. 190 не включаются в и Должны отдельно квалифицироваться по ст. 353 или соответствующей частями статей 357, 358 или 366.

В случае, если Виновное лицо Не смогла использовать поддельны ней документ для мошеннически завладению имуществом или приобретение права на имущество, его действия следует расценивать как подделка документов и приготовления к мошенничества (при условии, что виновный намеревался совершить мошенничество, предусмотренное частями 2, 3 или 4 ст. 190). Лицо, подделала документ и передала мошенники для использования его при совершении мошеннически действий, подлежит ответственности за подделку документов и пособничество в мошенничество.

НЕ образует состава мошенничества использование поддельных документов не сп целью завладению имуществом или правом на него, а для достижения другой цели, например, для трудоустройства. В случае занятия лицом соответствующей должности с помощью поддельных документов и фактического выполнения им трудовых обязанности ‘связям с получения за свой труд соответствующей материального вознаграждения ответственность по ст. 190 исключается, поскольку в таком случае отсутствует бесплатное получение чужого имущества. Действия такого лица могут рассматриваться как Соответствующий состав подделки и квалифицироваться по статьям 358 или 366.

По способу совершения (Обман или Злоупотребление доверием) мошенничество имеет большое сходство с Причинение имущественного ущерба путем обмана или злоупотребления доверием, ответственность за которое предусмотрена ст. 192. Отличаются эти преступления между собой главным образом тем, что при мошенничество имеет место изъятие имущества из фонда собственника или иного владельца, в результате чего уменьшается имеется масса такого имущества, тогда как при совершении преступления, предусмотренном ст. 192, винный получает имущественную выгоду путем использования имущества, только мало еще перейти в собственность того или иного лица. В последнем случае имеет место так называемая непередача должного.

Мошенничество Считается оконченным с момента перехода чужого имущества во владение виновного или с момента получения им права распоряжаться таким имуществом.

3. Сб «объект преступления общий. Мошенничество, совершенное должностным лицом, если оно с целью обмана или злоупотребления доверием злоупотребляла властью или служебным положением, следует квалифициров частями статей 190 и 364.

4. Сб «объективная сторона мошенничества характеризуется прямым умыслом и корыстным мотивом. Психическое отношение виновного к нанесенного им Значительный ущерб потерпевшему может быть как умышленным, так и неосторожным.

5. Квалифицированным и особенно квалифицированным видам преступления является мошенничество: 1) совершенное повторно или 2) по предварительному сговору группой лиц (ч. 2 ст. 190), или 3) в крупных размерах, или 4) путем незаконных операций с внедрением электронно-вычислительной техники (ч. 3 ст. 190), или 5) в особо крупных размерах, или 6) организованной группой (ч. 4 ст. 190) 7) причинившему Значительный ущерб потерпевшему (ч. 2 ст. 190).

Во незаконными операциями с внедрением электронно-вычислительной техники как квалифицирующими признаком мошенничества следует понимать такие направленные на Завладение чужим имуществом или приобретение права на имущество операции, в основе которых лежат обман или злоупотребления доверием. При этом указанный квалифицирующими мошенничество обстоятельство образуют только операции, осуществление которых без использования электронно-вычислительной техники невозможно (например, осуществление электронных платежей, других операций с безналичнымы денежными средствами). Если с внедрением такой техники осуществляются операции, Которые вполне могут осуществляться с помощью другой техники (например, компьютерная ‘Компьютер используется для набора текста, изготовление документа и т.п.), то Рассматриваемый состав мошенничества отсутствует. Электронно-вычислительная техника (в ее понятия см.. Комментарий к ст. 361) в данном случае Выступает средством совершения преступления, а осуществляемый с внедрением нее операции составляют содержание мошеннически завладению чужим имуществом или правом на него.

Использование электронно-вычислительной техники для неправомерного завладению чужим имуществом образует состав преступления, предусмотренном ч. 3 ст. 190, только тогда, когда Виновное лицо осуществляет похищение путем обмана или злоупотребления доверием. Обман при совершении этого преступления может выразиться в применении программных средств, позволяющих виновному любым образом (путем отыскания случайных цифр, паролей и т.д.) осуществить несанкционированный доступ к информации, которая хранится или обрабатывается в автоматизированных системах, чтобы ввести в заблуждение автоматизированную систему и выдать себя за того, кто имеет право в ней работать и осуществлять Соответствующие операции (по » своего «). Проник таким образом к соответствующей электронной системы, винный осуществляет то или иные операции, как это делал тот, кто имеет на это право. При этом он может повлиять на процесс обработки информации, извратит ее содержание или уничтожить, задать Необходимую для завладению имуществом или правом на него команду, настроить систему так, чтоб она функционировал в режиме, Который бы обеспечил виновным или вторым лицам незаконное получение чужого имущества или права на него. Суть мошеннически обмана при этом остается неизменной, с той Лишь особенностью, реализуется он с помощью использования электронно-вычислительной техники, требует наличия соответствующих знаний, уровня подготовки, навыков. Злоупотребление доверием как способ мошенничества при незаконных операциях с внедрением электронно-вычислительной техники имеет место тогда, когда виновный в результате доверительных отношений (в связи ‘связи с выполнением служебных обязанностей’ связей, дружески отношениями с потерпевшим и т.д.) имеет свободный доступ к осуществлению соответствующих операций и недобросовестно употребляет эти отношения для неправомерного завладению чужим имуществом или правом на него.

Если Виновное лицо проникает в защищенной электронной системы вторым способом, например, путем блокирования или уничтожения защитных кодов, и осуществляет незаконные операции по завладению чужим имуществом, его действия НЕ образуют состава мошенничества, поскольку в них отсутствуют обман или Злоупотребление доверием. Их следует рассматривать как кражу чужого имущества и квалифициров по соответствующей части ст. 185.

О понятии таких квалифицирующими мошенничество признаков, как совершение его повторно, в крупных или особо крупных размерах или нанесения им значительного ущерба потерпевшему, см.. комментарий, Изложенный в общих положениях к этому разделу, а таких признаков, как совершение мошенничества по предварительному сговору группой лиц или организованной группой, — ст. 28 и комментарий к ней.

Постановление Пленума Верховного Суда Украины N 12 от 25 декабря 1992 » О судебной практике по делам о корыстных преступлениях против частной собственности » (Пункты 18, 19, 20).

Постановление Пленума Верховного Суда Украины N 5 от 26 апреля 2002 » О судебной практике по делам о взяточничество » (п. 9).

Постановление Пленума Верховного Суда Украины от 12 апреля 1996 г. N 6 » О практике рассмотрения судами уголовных дел о изготовлении или сбыте поддельных денег или ценных бумаг » (п. 3).

Мошенничество при покупках и продажах в сети Интернет (Блог)

Десятый год я использую онлайн-аукционы, доски объявлений, специализированные форумы и интернет-магазины для дистанционных покупок и продаж. В своей заметке я поделюсь личным опытом и расскажу основные правила, как не стать жертвой мошенников при частной торговле и шопинге в Интернет.

Почему мы рискуем

При традиционном способе покупки мы редко задаемся вопросом, где именно купить одежду, технику, книги: конечно на рынке или в любом специализированном магазине. Простота принятия решения о месте покупки объясняется тем, что покупатель в любом случае может увидеть, пощупать товар и только потом его купить там, где цена будет приемлемой и качество не ниже ожидаемого.

Однако в Интернет весь наш реальный опыт выбора товаров не приносит никакой пользы – мы лишены возможности трогать, проверять работоспособность и отсутствие изъянов в объекте покупки. Здесь на первое место выходит шестое чувство – интуиция, – оставляя первые 5 чувств не у дел.

Кроме интуиции, нам помогут логика, психология, знание своих прав и здравый смысл. Ведь Сеть просто ломится от форумов, аукционов и досок объявлений, на которых можно что-то нужное недорого купить или же продать неиспользуемые вещи за вполне приемлемую цену.

Главным мотивом покупок бывших в употреблении товаров является его цена, которая на 20-50% ниже новых аналогов. При онлайн-покупках новых товаров нас привлекает экономия времени в процессе выбора, легкость самой покупки и получения заказа, если выбрана курьерская доставка на дом.

Главный мотив продаж – это простота выставления товара и минимум затрат времени на сам процесс продажи, т.к. все действия, кроме отправки, можно выполнить не отходя от компьютера. Кроме того, для некоторых людей онлайн-продажи являются способом дополнительного заработка или вообще основным источником доходов, если речь идет о малом бизнесе.

Спокойствие и только спокойствие – идет покупка

Хотя я и упомянул бизнес, связанный с продажей товаров через Интернет, в дальнейшем все рассуждения будут касаться частных сделок. Предприниматель в отличие от обывателя просто обязан просчитать все возможные риски и заложить их в торговую наценку.

Нам же остается в любой ситуации сохранять спокойствие и придерживаться простых мер предосторожности. Кому суждено быть повешенным, не утонет, а потому можно спокойно бросаться в водную стихию. Так и нам, при покупках нужно без эмоций подробно обсудить с продавцом детали сделки:

  • состояние товара,
  • оптимальный способ доставки,
  • оплату.

Состояние товара можно увидеть на предоставленных продавцом фотографиях, однако никто не сможет гарантировать вам их достоверность и полноту.

Личная встреча — это лучший способ завершения сделки, о которой вы договорились онлайн. Соглашайтесь на предоплату только тогда, когда вы полностью уверены в надежности продавца. В крайнем случае, предлагайте воспользоваться услугой «наложенный платеж». Не уверены – не покупайте, как бы привлекательно не выглядело предложение и как бы сильно не хотелось эту вещь купить здесь и сейчас.

В качестве проверки можно поискать отзывы о ненадежных продавцах и покупателях в Сети. Например, http://klumba.ua/club/post-3583/ и другие подобные темы позволят понять схемы мошенничества, а возможно даже увидеть знакомое имя и вовремя отменить сделку.

Только после выяснения всех деталей, можно делать предоплату за выбранный товар. Стоит заранее попрощаться с энной суммой, которую вы решили отдать расположенному удаленно продавцу. Это сильно облегчит эмоциональное состояние до момента получения заказа или точного понимания его срыва.

Косвенные признаки мошенничества

Приведу очевидные для меня признаки, один или совокупность которых, дает понять, что перед вами недобросовестный контрагент.

1. Признаки мошенничества при продаже товара

  • Отсутствует телефон и адрес продавца, а контакт предлагается поддерживать только по электронным средствам связи: личная переписка, email, мгновенные сообщения.
  • Имя продавца явно вымышленное или отсутствует.
  • Объявление составлено небрежно, присутствуют множественные грамматические ошибки (не опечатки), транслитерация, отсутствуют фотографии товара или же они не реальны.
  • Цена товара слишком низкая по сравнению с аналогичными предложениями других продавцов. Частным случаем может быть ситуация со смартфонами, одеждой, обувью, косметикой, в которой вам товар все-таки пришлют, но он окажется дешевой китайской копией выбранной брендовой модели.
  • Продавец готов выслать наложенным платежом, но требует небольшую предоплату в качестве страховки для компенсации своих затрат на пересылку и гарантии того, что вы заберете товар при его доставке в ваш город. Обычно называют сумму 50-200 грн при продаже дорогостоящих товаров: телефоны, ноутбуки, планшеты, детские коляски и т.д.
  • Продавец предлагает вам копии своих документов (паспорт, водительские права, читательский, студенческий, ИНН) в качестве подтверждения его личности. На самом деле, такие копии, скорее всего, подделаны в графическом редакторе и ничего не гарантируют.
  • Оплата за товар принимается только на счет в анонимной электронной системе платежей (LiqPay, Webmoney, Яндекс.Деньги и другие).
  • Оплата принимается на карту, выданную на фамилию, не совпадающую с ФИО продавца.

2. Признаки мошенничества при покупке товара

  • Покупатель не интересуется состоянием товара, а сразу спрашивает карту Приватбанка, на которую можно перевести деньги. Далее обычно следует попытка снять деньги с помощью услуги данного банка «Экстренные деньги». Детали, которые можно и которые нельзя сообщать покупателю, смотрите в следующем пункте.
  • При переводе денег на вашу карту у вас спрашивают информацию, отличную от номера карты и ФИО. Запомните, для перевода денег на карту в вашу пользу в большинстве банков Украины достаточно знать только ФИО и номер карты. Ни срок действия, ни CVV2-код, ни одноразовые пароли, которые неожиданно приходят вам на телефон, никому сообщать нельзя. Это прямой путь к потере средств на карте.
  • Покупатель предлагает не купить, а поменяться на его товар, используя услугу обмена, которую, например, предоставляет Новая почта.
  • Покупатель после получения заведомо рабочего товара хочет его вернуть, пользуясь вашей порядочностью. Конечно, случаи поломки при пересылке бывают, но ответственность в таком случае несет курьерская служба доставки, если вы должным образом упаковали товар и попросили указать специальный знак-наклейку «хрупкое».

Если что-то пошло не так

Усвоив правила из предыдущего раздела, вы с высокой степенью вероятности не попадете в неприятную ситуацию. Если же звезды сегодня не на вашей стороне, то в первую очередь спокойно анализируем ситуацию и связываемся по всем возможным средствам связи с продавцом или покупателем, которые повели себя не так, как вы ожидали. Стараемся урегулировать конфликт, выяснив причины и перспективы данной ситуации.

Продавец «пропал» и не отвечает на звонки в течение 2-3 дней – это повод написать заявление в милицию по факту мошенничества, статья 190 Уголовного кодекса Украины.

Следует иметь ввиду, что поданное и принятое у вас милицией заявление, является важным условием для возмещения стоимости покупки на аукционе Аукро согласно программе защиты покупателей.

Если же сумма неудачной сделки невелика, факт обмана нельзя доказать или вы просто не хотите терять свое время, занимаясь неприятным делом, то очевидным решением будет понять и простить. А себе в актив записать полученный негативный опыт для предупреждения подобных ситуаций в будущем.

Личный опыт и несколько примеров с подозрением на мошенничество

Приведу несколько зарисовок из жизни.

Звонок вечером в воскресенье. Молодой мужской голос интересуется женской шубой, которую я выставил на продажу на Slando.ua по просьбе родителей. Сразу после приветствия идет вопрос о наличии у меня карты Приватбанка, на которую я хотел бы получить деньги, а потом выслать шубу почтой.

Это выглядит очень странно, т.к., во-первых, ассоциация «мужчина и шуба» обычно предполагает богатого мужчину и новую норковую шубу, а не б/у товар из интернета. Во-вторых, это был не первый звонок по поводу шубы, и я уже привык отвечать на вопросы о ее длине, цвете, состоянии, где посмотреть и примерить, но никак не о заочной покупке. Эти 2 детали сразу же включили сигнал тревоги где-то в левом полушарии, и я был готов играть в его игру 🙂

Покупатель, узнав номер моей карты, начал вешать лапшу о том, что сейчас на мой карточный счет будет сделан перевод с депозитного счета некоторой фирмы. Поэтому мне нужно будет сказать сотруднику банка, который мне через время позвонит для моей идентификации, код из SMS-сообщения, которое придет на мой мобильный номер. Я согласился с этим бредом, т.к. было интересно раскрутить всю схему. При этом я интуитивно назвал не совсем правильный номер карты для дополнительной проверки и страховки. Играем дальше.

А ребят оказалось двое. И действительно, через минуту мне позвонил другой молодой человек, представился сотрудником Приватбанка. Попросил назвать код из SMS. Этот «сотрудник» не учел и не мог проверить, что номер карты не совпадает с моим именем, соответственно, я не получил код, и таким образом он выдал себя.

Запомните, в текущей практике сотрудник банка никогда не звонит клиенту сам для проведения его идентификации. Сама процедура идентификации проводится только при личном звонке клиента в Call-центр банка. При этом у клиента спрашивают ФИО, кодовое слово, дату и место рождения и другую личную информацию, которую он указал в анкете при подписании договора на обслуживание в данном банке.

2. Недобросовестный покупатель

Однажды я продал на аукционе Аукро вполне исправную материнскую плату из своего старого компьютера. Покупатель, попользовавшись ею 10 дней, решил вернуть по какой-то причине. При этом положительный отзыв по сделке уже был им оставлен. В лотах у данного пользователя я увидел большое количество подобных товаров, а также одинаковую с моей бывшей платой модель, в описании которой было указано, что она нерабочая. Из этого я сделал вывод, что покупатель хочет мне обратно вернуть не мой товар, а аналогичный с неисправностями. Конечно же, этот факт недоказуем. Поэтому я отказал ему в возврате по причине того, что прошло уже достаточно дней, в течение которых можно было все протестировать, а также был оставлен отзыв, что свидетельствует об успешном завершении сделки.

Кстати, по правилам Аукро товар, бывший в употреблении, не может быть возвращен или заменен по гарантии, если продавец явно об этом не написал в описании лота (см. п. 7.12 пользовательского соглашения). В то же время, отсутствие гарантии не дает продавцу право обманывать покупателя и продавать товар с заведомо более низкими потребительским качествами, чем заявлено в его описании (см. Правила).

Поэтому всегда внимательно читайте описание лотов перед их выкупом и старайтесь решать все вопросы с продавцами полюбовно!

Еще по теме:

  • 190 статья ук часть 2 Как наказывают по статье 190 УК Украины (мошенничество) Содержание статьи (нажмите чтобы перейти к нужному разделу): Кратко по теме мошенничество (статья 190 УК Украины): Статья актуальна […]
  • Страхование по каско в рассрочку Рассрочка по КАСКО. Всегда ли это выгодно? КАСКО – один из самых дорогостоящих видов добровольного страхования. И чтобы сделать его более доступным и привлекательным для клиента, правила […]
  • О соблюдении общественного порядка на территории челябинской области Закон Челябинской области от 29 апреля 2004 г. N 227-ЗО "О соблюдении общественного порядка на территории Челябинской области" Закон Челябинской областиот 29 апреля 2004 г. N 227-ЗО"О […]
  • Прием имущества в счет погашения долга Передача имущества в счет алиментов Как правильно составить мировое соглашение о передаче имущества в счет алиментов? В разводе 3 года, есть сын 14 лет, в совместной жизни построили дом, […]
  • Расход котельной на собственные нужды Большая Энциклопедия Нефти и Газа Собственная нужда - котельная Собственные нужды котельной складываются из расхода пара на подогрев воды в деаэраторе, подогрев сырой воды перед […]
  • Как написать письмо ксения петербургская Как писать письма Куда отправить Доставка записок Все записки и письма будут доставлены в часовню Ксении Блаженной без денег.В ответ вышлю лепестки роз от мощей Святой Ксении […]
  • Можно ли построить дом на дачном участке на материнский капитал Как получить разрешение на строительство дома на дачном участке? Хочу начать строительство жилого дома на собственном участке (земля сельскохозяйственного назначения, для дачного […]
  • Шойгу подписывает приказ об увольнении в запас "Красная звезда" / Консультации / 2 полоса / ПРИКАЗ МИНИСТРА ОБОРОНЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ ПРИКАЗ МИНИСТРА ОБОРОНЫ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Автор - 30.03.2017 22:10 […]